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自貿(mào)區(qū)實(shí)現(xiàn)全國16.6%的外商投資和進(jìn)出口 金融提供了哪些服務(wù)?

2021-08-23 21:38:06  21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 方海平,實(shí)習(xí)記者王文玉

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者方海平、實(shí)習(xí)記者王文玉 上海報(bào)道  當(dāng)前,自貿(mào)區(qū)已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)體中非常重要的一個(gè)部分,商務(wù)部研究編制了《“十四五”商務(wù)發(fā)展規(guī)劃》日前也正式對外公布,自貿(mào)區(qū)港今年首次以專章內(nèi)容形式出現(xiàn)在其中,為以更大力度謀劃和推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)高質(zhì)量發(fā)展提出了具體要求。自貿(mào)區(qū)發(fā)展在未來規(guī)劃中的重要地位可見一斑。 

從自貿(mào)區(qū)發(fā)展情況來看,八年來,歷經(jīng)五次擴(kuò)圍,我國已分批成立了21個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)(含海南自貿(mào)港),形成覆蓋東西南北中的試點(diǎn)格局。 上半年的數(shù)據(jù)顯示,我國21個(gè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)實(shí)際使用外資1008.8億元,實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口總額約3.0萬億元,同比分別增長24.9%和31.9%,以不到全國千分之四的國土面積,實(shí)現(xiàn)了占全國16.6%的外商投資和16.6%的進(jìn)出口。 

“‘十四五’期間,各自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將結(jié)合自身特色以及在國家戰(zhàn)略中的定位,持續(xù)深化差別化探索?!鄙虅?wù)部發(fā)言人表示。

自貿(mào)區(qū)的快速和繁榮發(fā)展,一個(gè)重要因素是金融的支持。事實(shí)上,每一次自貿(mào)區(qū)成立或擴(kuò)圍之際,都會有金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)跟蹤布局。在自貿(mào)區(qū)發(fā)展取得如此成績的背后,金融機(jī)構(gòu)都做了些什么?

長三角是自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)相對活躍的區(qū)域,設(shè)立有多個(gè)自貿(mào)區(qū),總部位于上海的股份制銀行浦發(fā)銀行近期組織了一場針金融服務(wù)自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟(jì)的調(diào)研活動,對于自貿(mào)區(qū)發(fā)展過程中涉及到的金融活動進(jìn)行了集中介紹。

自貿(mào)區(qū)作為特殊的經(jīng)濟(jì)發(fā)展區(qū)域,享有一定的政策優(yōu)勢,這種政策優(yōu)勢在金融業(yè)務(wù)上是如何體現(xiàn)的?

以最早于2013年設(shè)立的自貿(mào)區(qū)為例,彼時(shí),伴隨著自貿(mào)區(qū)的設(shè)立,一批扶持政策是隨之出臺,在金融領(lǐng)域主要涉及FT賬戶體系、跨境人民幣、外匯管理改革等,金融機(jī)構(gòu)就充分利用了這些政策優(yōu)勢發(fā)展相應(yīng)業(yè)務(wù)。浦發(fā)銀行介紹稱,先后落地了包括跨境雙向人民幣資金池、FT跨境理財(cái)、FT銀團(tuán)貸款、投資自貿(mào)區(qū)跨境債券、FTF賬戶境外股權(quán)激勵、FT賬戶API直連服務(wù)、FT賬戶新型離岸經(jīng)貿(mào)服務(wù)等逾50項(xiàng)首單及首批創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

尤其是在跨境人民幣資金池、FT資金匯兌、跨境并購融資等方面動作較多,截至目前,該行搭建跨境資金池310個(gè),位列全行業(yè)第一,累計(jì)跨境資金交易量超4200億元,累計(jì)服務(wù)FT客戶近4500家。

在隨后的依次成立的臨港新片區(qū)、海南自貿(mào)港、深圳自貿(mào)區(qū)以及其他自貿(mào)區(qū)等方面有均有相應(yīng)布局。據(jù)記者觀察,銀行在自貿(mào)區(qū)提供的服務(wù)多是基于FT賬戶跨境便利性及賬戶安全性的特點(diǎn)而推出的相應(yīng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。比如,在深圳自貿(mào)區(qū)于2020年1月設(shè)立后,結(jié)合粵港澳大灣區(qū)一體化政策,推出的具體包括粵港澳大灣區(qū)首單FTN海外銀團(tuán),深圳自貿(mào)區(qū)首筆FT聯(lián)動質(zhì)押貿(mào)易融資,F(xiàn)T+OSA模式行內(nèi)銀團(tuán),F(xiàn)T全功能跨境雙向人民幣資金池等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

自貿(mào)區(qū)發(fā)展過程中涉及到大量科技型企業(yè)的發(fā)展,而這些科技型企業(yè)在面向員工發(fā)布股票期權(quán)激勵計(jì)劃的過程中遇到的一個(gè)難題是,其中涉及大量外籍員工的激勵計(jì)劃如何實(shí)現(xiàn)?

浦發(fā)銀行相關(guān)人士介紹了一個(gè)具體的創(chuàng)新方案,通過行內(nèi)產(chǎn)品流程的改造以及銀行與券商系統(tǒng)的開發(fā)和對接,完成了境外員工股權(quán)激勵專屬服務(wù)方案的產(chǎn)品化。具體而言,銀行為上市公司外籍員工開立FTF賬戶,外籍員工將其海外賬戶內(nèi)參與股權(quán)激勵資金匯入FTF賬戶內(nèi),通過FTF賬戶完成資金的結(jié)匯,結(jié)匯后的資金匯劃至該員工開立在券商的證券賬戶內(nèi),后續(xù)可直接通過證券賬戶辦理激勵股票行權(quán)交易。

看似簡單的流程蘊(yùn)含了多項(xiàng)創(chuàng)新的舉措。資本市場的波動容易導(dǎo)致外匯收支的不平衡,而FT賬戶可從制度上成為對接資本市場開放的工具,銀行與券商合作,完成了自貿(mào)賬戶與證券賬戶的對接,將FT賬戶運(yùn)用于境外非居民的三方存管。通過境外使領(lǐng)館公證認(rèn)證、律師事務(wù)所見證等權(quán)威第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證客戶身份以及意愿,境外員工無需臨柜辦理開戶,業(yè)務(wù)便利程度大大提升,此外通過上市公司公告、外管登記憑證、中證登開立的個(gè)人股東卡等可確保業(yè)務(wù)的真實(shí)性。